綠色金融助企紓困破解融資難題

發布時間：2020-05-19

人民銀行、財政部、銀保監會、證監會、外匯局五部門聯合發布的《關于進一步強化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》提出,要進一步強化疫情防控工作的金融支持。其中,與小微企業直接相關的舉措主要包括:一是為受疫情影響較大的地區、行業和企業提供差異化優惠的金融服務,特別是對小微企業,不得盲目抽貸、斷貸、壓貸。二是專項加強制造業、小微企業、民營企業等重點領域信貸支持,保持貸款增速,切實落實綜合融資成本壓降要求,同時增加制造業中長期貸款投放。上述金融政策的出臺,對支持受疫情沖擊較大的企業助其渡過難關非常必要。

2017年獲批的以花都為核心的廣州市綠色金融改革創新試驗區是國家第一批五個試點之一,是廣州市首個經國務院批準建設的金融專項試驗區,新冠肺炎疫情發生以來,積極發揮綠色金融改革創新試驗區示范引領功能,引導金融資源向受疫情影響的企業集聚。綠色金融助企紓困作用主要表現為:政策疊加降低融資成本,政府引導便捷融資通道,有針對性地幫扶,批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等重點行業企業,同時鼓勵疫情防控物資的生產。

中小企業迫切需要針對幫扶是由于其抗風險弱,根本原因是金融對中小企業滲透力弱。應進一步發揮廣州國家級綠色金融改革創新試驗區優勢,通過金融機構加大信貸支持力度,解決金融對中小企業滲透力弱這一根本問題。

短期應對策略

建立重點企業支持目錄和通暢信息發布渠道。讓小微企業第一時間知道金融優惠政策,建立登記備案“綠色通道”,提高服務效率。

創新產融對接方式。金融機構要創新工作方式,采取就近網點辦公、召開視頻會議等方式盡快為企業辦理審批放款等業務?？梢猿浞挚紤]區域間的影響差異,通過重點地區及重點行業的精準投放與調控,以精細化的金融調控措施為相關地區提供實質性幫助。

分層級制定綠色產業指導目錄以鼓勵針對性生產。發動金融機構向疫情防控相關重點領域企業提供全方位金融服務,動態掌握重點支持企業情況。同時,根據疫情防控需要和企業規范生產經營情況,對名單實施動態調整。

長期建設方案

加強標準化權屬交易平臺建設,運用區塊鏈等去中心化的科技金融手段。通過建立標準化融資平臺,讓中小企業的訂單、產權和特許經營權在需要時迅速變現,通過疊加金融產品,實現金融跨期資源配置的作用,成為中小企業資金融通的及時雨和潤滑劑。區塊鏈在綠色金融運用中的有利條件是:一是可以實現信息共享。二是區塊鏈技術具有安全和不可篡改的優點,使中小企業訂單的真實性容易確認,抵押質押容易變現。三是支付和轉賬不需要中介,節約了交易成本以及減少銀行業務環節,增加電子化渠道。

增設多樣化綠色金融機構,支持設立以普惠金融為主的類銀行金融機構。國家綠色金融改革試驗區依托工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行和交通銀行五家綠色分行優勢,主動對接受疫情影響的中小企業。今后可以進一步充分發揮各類小微金融機構作用,創新設立綠色金融專業化機構,比如消費金融公司、互聯網小貸公司、商業保理公司等,提供消費融資及綠色供應鏈金融服務,支持下游貿易商或企業采購綠色標識產品,實現供應鏈金融與綠色金融的有效融合。

發揮金融政策的宏觀審慎作用,實現項目庫與金融資源的有效對接。鑒于目前試驗區的建設經驗,對政府而言,可以對綠色企業庫和項目庫進行分類,對綠色項目的深淺給予不同程度的貸款貼息;同時,對落后產能項目根據不同等級降低不同的貼息,從而達到淘汰落后產能和實現產業更新迭代。對金融機構而言,把綠色金融指標體系納入宏觀審慎評估(MPA);同時細化綠色信貸貸款實施細則,在貸款額度中切出一定比例(例如30%)的合意貸款額度定向支持綠色信貸,對綠色信貸比重較高的金融機構優先給予再貸款再貼現的政策支持。

本文轉自南方日報(5月18日發表,作者:傅京燕,系暨南大學綠色低碳發展研究院院長、教授。來源:南方日報)